我区与国家开发银行重庆市分行签订了《开发性金融合作协议》，开始实施开行政府信用贷款项目。2月，我区与中国农业发展银行重庆市分行（以下简称“农发行”开展金融合作，启动农发行政府信用贷款项目。开行、农发行为我区提供了强大的信贷支持,有力推动我区经济社会发展和重庆第二大城市建设。

一、贷款使用监管情况

（一）借款情况

1、我区以区资产经营公司为平台，已累计争取到开行政府信用贷款13.91亿元，支持了7个城市基础设施和工业园区配套基础设施项目建设。

2、我区以重庆农发产业发展公司为平台，已争取到农发行政府信用贷款3.5亿元，用于重庆三峡库区技术纺织产业基地（一期）项目基础设施建设。贷款期限8年，前2年为宽限期。目前正在申请万州区农副产品加工基地（一期）项目政府信用贷款1.5亿元。

（二）贷款使用情况

（三）贷款监管情况

开行政府信用贷款资金拨付使用按照《万州区开行政府信用贷款及项目实施管理暂行办法》中项目信贷资金管理的相关规定及开行贷款资金支付使用的相关要求，实行严格的审核报批制度。即由施工企业及项目实施单位根据工程进度提出用款申请，工程监理单位对工程量和质量提出监理意见；各项目法人业主单位审查后，按年度投资使用计划和下达的开发性金融贷款资金年度用款计划向区资产经营公司提出用款申请；经区资产经营公司审核、公司盖章后，再报送区审计局、区发改委审查无误并经其分管领导签字后，报区政府审批；经区政府相关领导审批同意后，再报开行重庆市分行审批；经开行重庆市分行审查核准通过后，由其将贷款资金直接拨付到各工程施工单位及项目实施单位按统一要求开立在重庆三峡银行（原万州商业银行）的专用账户上。通过规范和严格贷款资金支付的审核审批手续、严格审查贷款资金支付依据等措施，确保开行贷款资金全部用于借款合同约定的工程项目建设，防止了资金被挤占、截留和挪用，确保了资金专款专用。

农发行政府信用贷款由于承贷主体工业园区采用捆绑使用资金的办法，难以“专款专用”，为了确保资金安全运行，提高贷款使用效益，工业园区对各类基础设施项目切实执行了工程建设的报建制度、项目法人制度、招投标制度、监理制度、竣工验收制度和质量责任制度，对项目实行严格的合同管理、进度管理、质量管理、安全管理和资金管理，严格投资控制，努力把每一笔钱都用在刀刃上，努力提高工业园区基础设施项目的建设运营效率和资金投放效益。

（四）贷款使用成效

在开行、农发行的信贷支持下，南北滨江路、城市道路改造工程建设推进顺利，相继建成并投入使用，城市功能日渐完善；江南新区基础设施建设提速，行政中心顺利南迁，房地产开发启动；工业园区建设如火如荼，积累能力明显增强，发展势头强劲。

1、拉开了城市格局、完善了城市功能、改善了城市交通状况、提升了城市形象。万州城区陈家坝库岸综合整治工程，全长2805米，地价不断攀升（原川东轴承厂区的地块地价已达280万元/亩），拉动了滨江路片区旧城改造和房地产开发，提升了城市档次。

截止底，工业园区入园企业已达到62家。一批极具实力的知名企业包括山东如意、青岛双星、广东雷士、广东三雄极光、东莞忆凯制衣、重庆长安跨越、湖北宜化、江苏大全、江苏红太阳、西南一药、重庆啤酒、马来西亚创亿集团等企业入驻园区发展，充分显现出了园区的聚集效应、规模效应和名牌示范效应，初步构建起了以三峡纺织、双星服装、忆凯制衣为龙头的纺织服装产业集群，以长安跨越、雷士照明、三雄极光、合智思创为龙头的机械电子产业集群，以湖北宜化“两碱一氯”、江苏红太阳双甘磷、草甘磷项目为龙头的盐气化工产业集群，以大全多晶硅、太阳能电池组件、科华水泥、沪江人造板为龙头的新型材料产业集群，以重庆啤酒、西南一药、长龙药业为龙头的食品药品产业集群等五大产业集群。

二、偿债来源及偿债资金归集情况

（一）开行政府信用贷款偿债资金来源和偿债资金归集情况

1、开行政府信用贷款偿债资金来源

一是区政府统一收储的质押红线图范围内共计16941.5亩土地出让净收益。

一是区政府统一收储的质押红线图范围内共计4974亩土地出让净收益。

二是在贷款期限内（—2018年）区政府每年安排的城市发展专项资金共计7.18亿元。

根据国家金融部门关于项目建设期的贷款利息纳入贷款本金中支付的规定，区政府确定由各项目业主单位承担开行贷款利息，即从项目业主单位取得的开行贷款资金和项目业主其他收益资金中列支支付,则应为第三项资金来源。

上述三项还本付息的资金，区政府规定均由相关部门和单位划归资产经营公司，再由区资产经营公司直接划到我区在开行开设的偿债专用账户。

2、偿债资金归集情况

（二）农发行政府信用贷款偿债资金来源和偿债资金归集情况

根据《区人大常委会关于同意实施重庆三峡库区技术纺织产业基地（一期）项目及其融资计划的决议》（万州人发[]14号）。我区向农发行承诺并确定的第一期政府信用贷款还本付息资金来源主要有四项：

一是工业园区土地出让收入；

二是城市建设配套费收入；

三是入园企业增值税地方留成收入；

四是区政府专项资金、三峡电站税收分成资金、三峡库区产业发展基金、对口支援资金、市政府区域中心城市补助资金等政策性资金

由于农发行政府信用贷款安排了2年宽限期，目前正处在宽限期内，因此，工业园区尚未归集偿债资金，未归还政府信用贷款本金，只按期支付了政府信贷款利息3100万元，未发生拖欠利息现象。

三、存在的主要问题

（一）质押土地出让净收益未实现。区政府授权统一收储第一期政府信用贷款质押土地16941.5亩，大部分属于尚未征用的农村集体土地（太白岩、戴家岩片区10155亩），国有土地仅6786.5亩（江南新区联合坝560亩、工业园区天子园4995亩、北滨路大河沟750亩、北滨路西山公园至长江制药厂481.5亩）。这6786.5亩国有土地由万州工园业区、万州江南新区、渝东开发区和万州建设开发有限公司分别持有，虽已出让了一部分，但自至底尚未有质押土地出让净收益归集到我区在开行的偿债专用账户。

（二）偿债压力大。按目前银行贷款利率计算，我区仅第一期10亿元开行政府信用贷款每季度就将支付利息万元，在整个贷款期限内将共计支付利息约6.5亿元，本息合计约16.5亿元。因各工程建设项目均已完工，开行贷款资金已全部用完，除财政补贴资金外，质押土地出让收益至今未能实现，项目业主也未承担支付利息，导致我区第一期政府信用贷款各项目偿债资金缺口越来越大，一些项目如万州区主城区北岸综合治理工程（北滨路）项目从第二季度开始项目业主单位就没有支付开行贷款利息，每季度都是区政府临时协调采用拆借办法解决，政府偿债压力很大。

、两年，需要向开行支付第一、二期贷款利息2.2亿元，每季度将支付利息2700多万元。而且从起就开始偿还本金。如不尽快采取措施新增其他偿债资金来源，仅依靠目前区政府安排的有限的财政补贴资金，将出现不能按时偿付开行贷款本息的被动局面，严重影响我区与开行进一步合作。

（三）平台公司资信实力不足。作为区政府融资平台公司的区资产经营公司资信实力不足，目前资产负债率水平超过了银行限定值，急需增加区资产经营公司资本金或有效资产。

（四）工业园区农发行政府信用贷款还没有按要求建立偿债资金专户，归集偿债资金。

四、筹集偿债资金的打算

为了维护政府的信誉，按时偿还开行、农发行的贷款本息，根据我区政府信用贷款偿债资金筹集的实际情况，我们打算做好以下工作：

（一）加大现行偿债机制的落实力度。一是加大开行贷款质押红线图范围内国有土地的出让变现力度，积极筹措偿债资金。二是考虑到原承诺的10155亩土地系尚未征用的农村集体土地，以此作为偿债资金来源已不现实，区政府拟另外适当增加可用于偿还贷款的储备土地，并责成区国土资源局对现有土地进行清理，从中选取部分土地替代给开行承诺的质押储备土地。责成各项目业主单位将质押范围内已经变现的土地收益全额划入偿债资金专户，对尚未变现的土地积极组织变现，变现土地收益全部划入偿债资金专户用于偿还开行贷款本息。三是作为城市公共基础设施建设的万州区主城区北岸综合治理工程和万州城市道路改造工程项目，是5个开行贷款项目中支付利息最多，支付难度大的两个项目。我们将组织对北滨路内侧土地实施出让，筹措付息资金。拟将开行质押红线图范围内北滨路内侧电报路下段和平广场假山包旁约60亩土地公开挂牌出让。按目前北滨路沿线土地市价，这60亩土地出让后完全可以支付这两个项目贷款利息。

（二）加大财政性资金的筹集力度。政府信用贷款主要用于城市基础设施建设，有的项目属公益性质，项目业主无力筹集贷款偿还资金。加之，随着贷款利率不断上调，偿债资金总额也将随之增大。因此，必须加大筹集财政性资金力度。一是随着我区财政实力的逐年增强，在第一期政府信用贷款财政补贴4.244亿元的基础上，适当增加财政预算资金用于偿债。二是积极争取移民专项资金、三峡库区产业发展基金、三峡电站税收分成资金、对口支援资金、市政府区域中心城市补助资金等政策性资金，增加用于偿还贷款的额度，确保按期偿还贷款本息，维护政府信用。

（三）加大融资平台建设力度。以万州区资产经营公司、万州区国有资产担保公司为基础，整合各方资源，适当增加有效资产和货币资金，调整现有公司资产负债结构，提升资信度，增强筹集资金实力和经营能力，以平台公司的发展壮大，增强其自身偿债能力。

（四）加大后续政府信用贷款争取力度。我区正处于“加快”“率先”发展期，需要大量建设资金。而政府信用贷款额度大，贷款期限长，执行基准利率，融资成本相对较低，很适合我区经济发展需要。加大开行、农发行后续政府信用贷款争取力度，一方面可用新贷还旧贷，增强偿债能力，缓解资金压力；另一方面增添地方经济发展后劲，壮大区域经济实力，实现经济社会快速发展，通过发展从根本上解决偿债问题。