第一篇：高级管理人员任职资格保证书

一、本人确认不存在现行法律、法规、部门规章、规范性文件等规定的不得成为银行高管人员的情形，未通过或试图通过欺骗、隐瞒等非法方式取得银行高管人员任职资格。

二、本人保证，在取得银行高级管理人员任职资格后，遵纪守法、诚信勤勉，认真学习法律法规及中国银监会发布的各项规章文件，进一步掌握农发行管理知识。使自己持续具备银行高级管理人员任职资格条件并胜任高级管理人员职务。

三、本人保证，在取得银行高级管理人员任职资格后，诚信守法、恪尽职守，审慎高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律、行政法规和中国银监会的有关规定，主动配合并接受中国银监会的监管，维护所任职银行及其客户合法权益。发现有侵害农发行及其客户合法权益的违法违规行为时，及时抵制和制止。如确实无法制止的，将在第一时间向中国银监会报告。

四、本人保证，在取得银行高级管理人员任职资格后，将切实履行职责，促进所任职银行建立健全内部控制和风险管控制度，确保相关制度有效执行。在本人的职责范围内对确保银行经营管理活动的合法合规性负有责任，对所分管业务的违法违规行为承担领导责任。

五、本人保证，在取得银行高级管理人员任职资格后，决不违背有关制度和政策规定。决不把个人利益凌驾于国家、集体和人民的利益之上。清正廉洁，决不徇私舞弊，决不利用职权收受贿赂或获取任何非法收入，决不挪用侵占农发行及其客户的资产。

如本人上述声明存在虚假陈述或发生违背上述保证事项的行为，本人愿意承担相应责任并接受处罚。

第二篇：高级管理人员任职资格管理办法

《高级管理人员任职资格管理办法》知识问答 1、对出现哪些情形负有个人责任或直接领导责任的金融机构高级管理人员，银行业监管部门可根据情节轻重及后果，取消1至10年（包括1年）直至终身的任职资格？答：（一）因长期经营管理不善，造成连续性的严重亏损；
（二）发生重大金融犯罪案件后，不及时报案并采取相应措施，不积极配合有关部门查案、办案，干扰或妨碍案件查处；
（三）金融机构内部管理与控制制度长期不健全或执行监督不力，造成重大资产损失，或导致发生重大金融犯罪案件；
（四）拒绝、干扰、阻挠或严重影响银行业监管部门依法监管；
（五）因严重违规违章经营、内部制度不健全或长期经营管理不善，造成金融机构被接管、被迫合并或宣告破产，或者引发区域性或系统性金融危机；
（六）被依法追究刑事责任；
（七）其他银行业监管部门认定应取消任职资格的情形。2、对已任职的高级管理人员，如发现在前任机构任职期间存在违法违规违纪行为及其他不宜担任金融机构高级管理人员的情形，应如何处理？答：银行业监管部门可取消其一定期限直至终身的任职资格。

五、案件专项治理方面知识问答公务员1号网

3、银监会案件专项治理工作十项措施是什么？

答：一是完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；
研究修订《金融违法行为处罚办法》，加大对金融违法违规行为的行政处罚力度；
在《企业破产法》中明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；
研究有关延伸检查权问题，增加有效监管手段；
二是实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》；
三是加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。进一步完善《银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银行业金融机构高级管理人员履职监管办法》；
四是加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。尽快制定《银行业金融机构内部审计指引》，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和权威性不够等问题；
五是加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平；
六是完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理；
七是提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定；
八是积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构；
九是完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作；
十是提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。

4、银监会案件专项治理第八次工作会议提出案件专项治理工作要做到“三个坚持”，实现“三个目标”是什么？答：“三个坚持”就是：坚持标本兼治，重在治本；
坚持查防结合，重在防范；
坚持改革管理并重，重在加强内控。

“三个目标”就是：继续降低案件发生率；
继续提高案件成功堵截率；
继续严惩犯罪分子、重处违规行为。

5、银监会2014年全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议提出扎实深人地做好案件专项治理工作要做好“五抓”、“五结合”具体内容是什么？答：“五抓”就是：一抓分类整治；
二抓高发部位；
三抓跟踪整改；
四抓内部控制；
五抓案件间责。公务员1号网

“五结合”就是：一、惩治与教育相结合；
二、案件查纠与防范相结合；
三、制度完善与制度执行相结合；
四、内部监督与外部监管相结合；
五、内部控制与文化建设相结合。

6、银监会2014年全国农村合作金融机构案件专项治理工作提出的总体目标是什么？

答：银监会2014年全国农村合作金融机构案件专项治理工作提出的总体目标是：深人地开展案件专项治理工作，坚持“三年大见成效”的目标不变，即以“治本”为主，通过强化制度建设和提高制度执行力，到2014年底，全面建立起“查、防、堵、惩、教”有机结合的长效机制，形成制度健全、执行有力、内控严密的案件查防体系。

7、银监会2014年全国合作金融监管工作会议提出防范三险内容是什么？

答：合作金融机构突出防范三险就是要强化信用风险、操作风险和市场风险等三大风险的防范，目前，信用风险仍然是农村合作金融机构的最大的风险，操作风险也十分突出，市场风险仍在不断凸显。8、“四项制度”是指什么？

答：一是岗位轮换制度；
二是干部交流制度；
三是强制休假制度四是近亲属回避制度。

9、案件专项治理工作的"4＋1”是指什么？答：“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；
银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查；
人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；
电子银行和pt系统的管理和服务（atm机录像带的管理，要建立录像带次日双审、双签制度，审查人员要认真负责，并且录像带要至少保存3个月以上）。

“1”是指对库房的管理。公务员1号网

10、案件治理应明确的c65v要求是指什么？答："where"高发部位在哪里；
who谁在主谋作案；
“way”作案手段和教训；
“what"应针对性的整改什么；
"when"具体分条分段整改的时限。11、黑龙江银监局七项措施推进案件专项治理工作是什么？答：一是有效落实操作风险十三条。要求各银行机构将银监会的要求传达到各网点和员工，并对落实情况进行专项评价；
二是深化制度建设。要求各银行机构将规章制度的清理完善作为防范风险的重要措施长期抓下去。重点围绕制度建设的严密性、执行制度的严肃性查漏补缺；
三是开展风险排查工作。要求各银行机构于近期开展重要空白凭证核查、同城票据清算、截留储蓄资金、顶冒名贷款等专项自查；
四是对干部交流和重要岗位轮换不力的机构，加大处罚力度；
五是发挥内部稽核监督作用。督促各银行机构充分发挥内审作用，严格落实尽职免责制度，严禁避重就轻、敷衍

了事的不履职行为；
六是严格问责制度。落实“双线问责制”，对发生重大案件的，不但追究单位主要负责人，还将上追两级机构的领导责任。对监督检查不力的部门和人员，也进行问责；
七是培育良好的内控文化。指导各银行机构屏弃将内部控制与发展、内部控制与经济效益对立起来的经营思想，建立符合自身特点的内控文化，不断增强风险管理和内控法律意识。

12、黑龙江银监局下发的《加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》中共涉及多少条？主要内容是什么？公务员1号网

答：共十一条，主要内容是：一是建立科学完善的法人治理制衡机制；
二是建立审慎严密的管理流程控制机制；
三是构建全新的信贷管理机制；
四是建立垂直管理的风险控制机制；
五是建立高管与重要岗位人员监测排查机制；
六是完善内部监督制约机制；
七是健全和完善科学的人力资源管理机制；
八是建立科学的绩效考核激励约束机制；
九是建立具有自身特色的企业文化保障机制；
十是建立完善信息化的服务和管理系统；
十一是建立多层次的外部监督制约机制。

13、黑龙江银监局下发的《加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》建立科学完善的法人治理制衡机制要求中，共涉及哪些主要内容？

答：一是逐步完善法人治理结构；
立是建立决策责任评价机制；
三是建立引咎辞职机制。14、黑龙江银监局下发的《加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》建立审慎严密的管理流程控制机制要求中，共涉及哪些主要内容？

答：一是再造制度和操作流程；
二是建立内部联席会议制度；
三是建立定期检讨、更新机制；
四是建立定期反馈与通报机制；
五是建立及时整改和责任追究机制。

15、黑龙江银监局下发的《加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》构建全新的信货管理机制要求中，共涉及哪些主要内容？答：一是完善健全信贷管理授权、授信制度；

二是积极推广农户贷款授权、授信管理新模式；
三是逐步建立专职的信贷审批机构；
四是严格执行审贷分离制度；
五是逐步推行信贷营销客户经理制。16、黑龙江银监局下发的（加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》逐步建立专职的信货审批机构要求中，针对公司类客户和农户货款分别提出哪些要求？

答：针对公司类项目贷款和大额贷款，应以县级联社为单位成立相对独立的信贷审批委员会，信贷审批委员会直接对县级联社理事会负责，负责审批超辖内基层社及营业机构权限的各项风险类业务，并承担相应责任。针对农户贷款及其他自然人贷款，、有条件的县级联社可以向基层信用社派驻专职审批人，负责基层社权限内贷款的审批，信贷审批委员会负责考核专职审批人，其组织、人事、薪酬关系归县级联社直接管理。暂时不具备条件的县级联社应强化对基层社信贷审批管理，基层社及营业机构可以成立审贷小组，其成员原则上可由主任、委派会计主管及分管信贷副主任组成，主任、委派会计主管分别具有一票否决权认负责审查、审批权限内和低风险信贷项目，超基层社及营业机构权限项目应报信贷审批委员会审批。

17、黑龙江银监局下发的《加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》建立基层会计主管委派制度要求中，主要内容是什么？公务员1号网

答：逐步探索建立以县级联社为单位，向基层社派驻会计主管（坐班主任）制度。县级联社向辖内基层机构派出会计主管，委派会计主管隶属于县级联社（委派机构），其组织、人事、薪酬关系上挂县级联社管理，负责对基层社（受派机构）业务活动进行监督，对受派机构负责人进行监督制约。委派会计主管对受派机构会计核算业务的真实性负责，对贷款发放进行有效监督，对受派机构不正当经营及异常交易行为不予以授权处理，对于存在的违法违规行为可直接向委派机构报告。对会计主管的考核以委派机构考核为主，受派机构考核为辅，突出合规指标的考核、兼顾绩效指标的考核。

第三篇：高级管理人员任职资格承诺书

高级管理人员任职资格承诺书

一、本人确认不存在现行法律、法规、部门规章、规范性文件等规定的不得成为银行高管人员的情形，未通过或试图通过欺骗、隐瞒等非法方式取得银行高管人员任职资格。

二、本人承诺，在取得银行高级管理人员任职资格后，遵纪守法、诚信勤勉，认真学习法律法规及中国银监会发布的各项规章文件，进一步掌握农发行管理知识。使自己持续具备银行高级管理人员任职资格条件并胜任高级管理人员职务。

三、本人承诺，在取得银行高级管理人员任职资格后，诚信守法、恪尽职守，审慎高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律、行政法规和中国银监会的有关规定，主动配合并接受中国银监会的监管，维护所任职银行及其客户合法权益。发现有侵害农发行及其客户合法权益的违法违规行为时，及时抵制和制止。如确实无法制止的，将在第一时间向中国银监会报告。

四、本人承诺，在取得银行高级管理人员任职资格后，将切实履行职责，促进所任职银行建立健全内部控制和风险管控制度，确保相关制度有效执行。在本人的职责范围内对确保银行经营管理活动的合法合规性负有责任，对所分管业务的违法违规行为承担领导责任。

五、本人承诺，在取得银行高级管理人员任职资格后，

决不违背有关制度和政策规定。决不把个人利益凌驾于国家、集体和人民的利益之上。清正廉洁，决不徇私舞弊，决不利用职权收受贿赂或获取任何非法收入，决不挪用侵占农发行及其客户的资产。

如本人上述声明存在虚假陈述或发生违背上述承诺事项的行为，本人愿意承担相应责任并接受处罚。

签名：

日期：

第四篇：保险公司高级管理人员任职资格管理规定

《保险公司高级管理人员任职资格管理规定》，自2014年4月1日起施行。

主 席 马 永 伟

二oo二年三月一日

保险公司高级管理人员任职资格管理规定

第一章 总 则

第一条 为加强对保险公司高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》和其他有关法律、法规，制定本规定。

第二条 本规定所称保险公司，是指依照中华人民共和国有关法律、行政法规的规定，在中国境内依法设立和营业的各类保险公司。

第三条 本规定所称保险公司高级管理人员是指保险公司法定代表人和其他对保险公司经营管理活动具有决策权的主要负责人，包括：总公司的董事长、总经理、副总经理；
分公司（包括总公司营业部）、中心支公司（包括分公司营业部）和支公司的总经理、副总经理、经理、副经理；
以及其他具有相同职权的负责人。

保险公司任命总公司精算部门、财务会计部门、资金运用部门的主要负责人，应当根据有关规定报中国保监会核准或备案。

第四条 中国保监会及其派出机构对保险公司高级管理人员任职资格实行分级审核、分级管理。中国保监会审核和管理保险公司总公司高级管理人员的任职资格；
中国保监会派驻各地的办公室、办事处和特派员办事处（以下简称所在地派出机构）审核和管理辖区内保险公司分支机构高级管理人员的任职资格。

第五条 中国保监会和所在地派出机构对保险公司高级管理人员任职资格的审核和管理，包括任职资格审核、任职资格取消和任职资格档案管理。

第六条 中国保监会和所在地派出机构对保险公司高级管理人员任职资格的审核和管理，分为核准制和备案制。保险公司总公司、分公司和中心支公司的高级管理人员适用核准制；
保险公司支公司的高级管理人员适用备案制。

适用核准制的高级管理人员在任命前应取得中国保监会或所在地派出机构任职资格核准文件。适用备案制的高级管理人员在任命时应同时报所在地派出机构备案。

第二章 任职资格条件

第七条 保险公司高级管理人员应当具备良好的品行和能胜任工作所必需的学历、专业经历和经营管理能力，无不良记录。

第八条 保险公司高级管理人员应当遵守中华人民共和国法律，贯彻执行国家的经济、金融、保险方针政策。

第九条 中资保险公司的法定代表人应当是中华人民共和国公民。

第十条 外资保险公司、中外合资保险公司的外方高级管理人员应当具备相应的汉语水平。第十一条 担任保险公司高级管理人员还应具备以下条件：

（一）担任保险公司总公司的高级管理人员，应具有大学本科以上学历；
从事金融保险或其他经济工作10年以上；
具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或分公司副总经理以上领导职务4年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有3年以上领导职务任职经历。

（二）担任保险公司分公司的高级管理人员，应具有大学本科以上学历；
从事金融保险或其

他经济工作8年以上；
具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或中心支公司副总经理以上领导职务3年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有2年以上领导职务任职经历。

（三）担任保险公司中心支公司的高级管理人员，应具有大学专科以上学历；
从事金融保险或其他经济工作5年以上；
具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或支公司副经理以上领导职务2年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有2年以上的工作经历。

（四）担任保险公司支公司的高级管理人员，应具有大学专科以上学历；
从事金融保险或其他经济工作3年以上。

（五）拟任的保险公司高级管理人员具有保险、金融、经济管理、法律、投资、财会类专业硕士以上学位的，从事金融保险或其他经济工作的年限可适当放宽。

第十二条 保险公司的总公司应至少有2名高级管理人员从事保险工作10年以上，并具有担任业务管理职务4年以上任职经历；
分公司和中心支公司应至少有1名高级管理人员从事保险工作5年以上，并具有担任业务管理职务2年以上任职经历。

第十三条 有下列情形之一的，不得担任保险公司高级管理人员：

（一）曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会经济秩序等罪行被判处刑罚；

（二）曾经因赌博、吸毒、嫖娼、欺诈等违法行为，受到有关司法部门行政处罚或被判处刑罚；

（三）曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善破产清算的公司、企业的高级管理人员，负有个人责任或直接领导责任；

（四）对重大工作失误和经济案件负有个人责任或直接领导责任；

（五）司法机关或纪检、监察部门正在审查尚未作出处理结论；

（六）累计两次被取消保险公司高级管理人员资格；

（七）中国保监会认定的不适宜担任保险公司高级管理人员的其他情形。

第十四条 在破产、关闭、被接管等实行特别处理的保险公司总公司担任高级管理人员的，除第十三条第（三）项规定的情形以外，在采取上述措施后的3年内不得到其他保险公司担任高级管理人员。

第十五条 保险公司的法定代表人不得兼任。

第三章 任职资格审核与管理

第十六条 适用核准制的高级管理人员，应由其所在的保险公司董事会或上级任免机构向负责审核的中国保监会或所在地派出机构提交以下书面材料（一式三份）：

（一） 对拟任高级管理人员（以下简称拟任人）进行任职资格审核的申请；

（二） 保险公司高级管理人员任职资格申请表；

（三） 拟任人的身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应同时提供护照复印件；

（四） 对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定；

（五） 拟任人在原任职机构主持全面工作的，应提交离任审计报告。

上述书面材料应当用中文书写。原件是外文的，应当附经中国公证机构公证的中文译本。第十七条 中国保监会和所在地派出机构对适用核准制的高级管理人员，按照管理权限进行审核。审核内容和方式包括对申报资料的审核、与拟任人考察谈话等。谈话应当作出记录，谈话记录应当经考察人和拟任人双方签字。

第十八条 对适用核准制的高级管理人员任职资格的审核，中国保监会和所在地派出机构应

在接到第十六条所述书面材料后5个工作日内完成资料的完整性审查，如未提出异议，视为申报资料完整。

在确认申报资料完整后，中国保监会和所在地派出机构应在20个工作日内作出是否核准其任职资格的决定。

第十九条 已经取得任职资格的高级管理人员，在保险公司内部同级分支机构之间调动，或者由高级别职务向低级别职务调动的，不需要重新核准，但应在任命的同时报拟任所在地和离任所在地派出机构备案。

第二十条 适用备案制的高级管理人员，应由其上级任免机构向所在地派出机构提交保险公司高级管理人员任职资格备案表。

前款所指高级管理人员不符合本规定第七、八、十一条规定条件或具有第十三条所列情形的，所在地派出机构有权否决其任职资格。

第二十一条 保险公司高级管理人员任职资格申请表、任职资格备案表由中国保监会制定统一格式。

第二十二条 保险公司提交的各项材料应当真实可靠。中国保监会和所在地派出机构有权对提交虚假材料的保险公司依据有关法规进行处罚。

第二十三条 取得任职资格的保险公司高级管理人员，自其任职资格被核准之日起3个月内未到拟任职位履行职责的，即自动失去其作为该机构高级管理人员的任职资格。

第二十四条 保险公司决定免除其高级管理人员职务或批准其辞职的，自决定作出之日起，该高级管理人员即自动失去其作为该机构高级管理人员的任职资格，本规定第十九条所列情形除外。保险公司应自决定作出之日起10个工作日内报中国保监会或所在地派出机构备案。第二十五条 保险公司未经中国保监会或所在地派出机构核准，不得擅自任命高级管理人员，也不得以临时负责人名义或其他方式指定未经任职资格审核的人员为保险公司高级管理人员。遇特殊情况确实需要指定临时负责人的，指定和结束时应报中国保监会或所在地派出机构备案，临时负责的时间最长不得超过3个月。

第二十六条 中国保监会和所在地派出机构应建立保险公司高级管理人员任职资格档案。任职资格档案应包括任职资格申报资料、考察谈话记录、核准或取消任职资格的文件以及其他重要资料。

第四章 任职资格取消

第二十七条 保险公司高级管理人员违反有关法律、法规，中国保监会或所在地派出机构有权依法取消其一定期限直至终身的高级管理人员任职资格。

保险公司高级管理人员在被取消任职资格期间，不得继续作为所在保险公司的高级管理人员，不得作为其他保险公司高级管理人员的拟任人选。

第二十八条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险公司高级管理人员，中国保监会或所在地派出机构可根据情节轻重及其后果，取消其1至10年的任职资格：

（一）违反有关规定，超业务范围经营、提供各种形式回扣、强制他人投保、进行虚假理赔；

（二） 进行虚假宣传，误导投保人、被保险人，损害被保险人利益；

（三） 未经批准擅自设立、合并、分立、撤销分支机构或者代表机构；

（四） 伪造、涂改、出租、转让、出卖保险许可证；

（五） 未按有关规定提取、使用各项准备金、保证金；

（六） 违反有关规定运用资金；

（七） 保费收入或应收保费不入帐，设立帐外帐或挪用、截留保费；

（八） 保险公司存在虚假出资或者抽逃出资情形；

（九）未按有关规定进行信息披露，提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报告、统计报告或文件；

（十）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国保监会依法监督管理；

（十一）违反国家法律、法规和中国保监会有关规章，玩忽职守、滥用职权，造成重大资产损失，或导致发生重大案件。

第二十九条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险公司高级管理人员，中国保监会或所在地派出机构可根据情节轻重及其后果，取消其10年以上直至终身的任职资格：

（一）因严重违规经营，或经营管理不善，造成保险公司被接管、被迫与其他保险公司合并或被宣告破产；

（二）因刑事犯罪被判处刑罚；

（三）任职期间有第十三条第（二）项所列情形。

第三十条 保险公司高级管理人员受到董事会或上级任免机构给予的警告、记过、记大过、降级、撤职、开除或其他处分的，保险公司应当及时报中国保监会或所在地派出机构备案，中国保监会或所在地派出机构将视情况决定是否取消其任职资格。

第三十一条 对于保险公司分支机构严重违规应由其上级公司负领导责任的，所在地派出机构应及时提出对该上级公司高级管理人员是否取消其任职资格的处理意见，报中国保监会批准。

第三十二条 中国保监会或所在地派出机构作出取消保险公司高级管理人员任职资格决定后，如果被处理者或其所在保险公司不服，可向中国保监会申请行政复议。

第三十三条 被取消任职资格的高级管理人员，涉案情节恶劣、后果严重、在社会上造成极坏影响的，由中国保监会予以公告。

第五章 附 则

第三十四条 本规定由中国保监会解释。

第三十五条 本规定自2014年4月1日起施行。1999年1月11日中国保监会公布的《保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》同时废止，其他有关保险公司高级管理人员任职资格管理方面的规定与本规定不符的，以本规定为准。

第五篇：金融机构高(请你继续关注好范文网：wwW.haOWoRD.coM)级管理人员任职资格管理暂行规定

金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定

第一章 总 则

第一条 为加强对金融机构高级管理人员的管理，保证金融业的安全和金融机构的稳健经营，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他有关金融法律，特制定本规定。

第二条 本规定所称金融机构是指在中华人民共和国境内经中国人民银行批准，依法定程序设立的各类金融机构（含中国金融机构在境外的分支机构、子公司，不含外国金融机构在中华人民共和国境内设立的分支机构）。

第三条 本规定所指金融机构高级管理人员是指金融机构法定代表人和其他对金融机构重大经营活动具有决策权的主要负责人，包括银行及其分支机构董事长、副董事长、行长、副行长、主任、副主任；
保险公司和各类非银行金融机构及其分支机构的董事长、副董事长、总经理、副总经理；
城市信用合作社及其联社和农村信用合作社及其联社理事长、副理事长、主任、副主任。

第四条 中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查与管理，包括任职前审查、任职期间考核和离任稽核。

第二章 任职资格

第五条 金融机构法定代表人必须是中华人民共和国公民。

第六条 金融机构高级管理人员必须坚持四项基本原则，熟悉有关经济、金融法律法规，正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策，有金融本业（指银行、信托、保险、证券等本业工作，下同。）经营和管理的丰富专业知识，有很强的管理工作和业务工作能力。

第七条 除第五、六条外，担任金融机构高级管理人员还需要满足下列条件：

（一）担任资本金总额在10亿元以上（含10亿元）的金融机构总行（总公司）的高级管理人员，具有经济、金融相关专业大学本科以上学历；
从事金融工作10年或经济工作15年以上，本业工作3年以上（其他专业同等学历，从事金融工作15年或经济工作20年以上，本业工作5年以上。具有经济、金融相关专业硕士研究生以上学历的，从事金融工作8年或经济工作12年以上，本业工作2年以上）；
具有高级专业技术职务任职资格。

（二）担任资本金总额在10亿元以上的金融机构的一级分支机构、资本金总额在5000万元（含5000万元）至10亿元的金融机构总行（总公司）的高级管理人员，具有经济、金融相关专业大专以上学历；
从事金融工作8年或经济工作13年以上，本业工作3年以上（其他专业同等学历，从事金融工作13年或经济

工作18年以上，本业工作5年以上。具有经济、金融相关专业硕士研究生以上学历的，从事金融工作6年或经济工作10年以上，本业工作2年以上）；
具有高级专业技术职务任职资格。

（三）担任资本金总额在10亿元以上的金融机构的二级及二级以下分支机构、资本金总额在5000万元至10亿元金融机构的分支机构、资本金总额在5000万元以下的金融机构的高级管理人员，具有经济、金融相关专业中专以上学历；
从事金融工作8年或经济工作13年以上，本业工作2年以上（其他专业同等学历，从事金融工作10年或经济工作16年以上，本业工作4年以上。具有经济、金融相关专业硕士研究生以上学历的，从事金融工作4年或经济工作8年以上，本业工作1年以上）；
具有中级专业技术职务任职资格。

第八条 有下列情形之一的，不得担任金融机构高级管理人员。

（一）曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等罪行被判刑；

（二）担任或曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善破产清算的公司、企业的法定代表人，负有个人责任或直接领导责任；

（三）对重大工作失误和经济案件负有个人责任或直接领导责任；

（四）个人负有数额较大的债务并到期未清偿；

（五）受到司法机关或党纪、政纪部门审查，尚未作出处理结论；

（六）有严重弄虚作假、赌博、吸毒、嫖娼等不适宜从事金融工作的不良行为；

（七）违反社会公德，造成严重的不良影响；

（八）已累计两次被取消金融机构高级管理人员任职资格（包括临时任职资格，下同）。

第九条 离退休人员不得担任金融机构法定代表人。金融机构法定代表人任职年龄不得超过65岁。

第十条 金融机构高级管理人员不得在党政机关任职，不得兼任其他企事业单位的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的其他任何以营利为目的的经营活动。

第三章 任职资格审查与管理

第十一条 中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审查管理实行分级管理制度。中国人民银行总行及其分支行审查与管理由其批准成立的金融机构或金融机构分支机构的高级管理人员的任职资格（区域性金融机构法定代表人的任职资格由金融机构所在地的中国人民银行省、直辖市；
自治区、计划单列

市分行审查，报总行复查批准）。中国人民银行分支行要将审查与管理情况及时报上级行备案，遇有重要问题要及时向上级行报告。

第十二条 担任金融机构的高级管理人员，必须持有中国人民银行颁发的《金融机构高级管理人员任职资格证书》以下简称《证书》或《金融机构高级管理人员任职资格临时证书》（以下简称《临时证书》）。金融机构法定代表人必须持有《证书》或《临时证书》，中国人民银行方对该金融机构发放或更换《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》。中国人民银行有权对没有《证书》或《临时证书》的高级管理人员所在的金融机构进行处罚，直至吊销其《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》。

第十三条 中国人民银行对审查合格的拟任的金融机构高级管理人员发放《证书》，对审查基本合格、可通过管理实践考察其任职能力的拟任的金融机构高级管理人员发放《临时证书）。

第十四条 中国人民银行统一印制《证书》和《临时证书》。《证书》和《临时证书》上标明高级管理人员所任职的金融机构或金融机构分支机构名称、所任职的职务名称。《临时证书》上标明有效期，有效期最长为三年。《临时证书》不能展期。对同一人颁发的《临时证书》的有效期累计不得超过三年。持有《临时证书》的高级管理人员，必须于《临时证书》到期至少两个月之前向中国人民银行申请对其任职资格进行审查。中国人民银行必须在自申请日起两个月内作出审查结论，审查合格或基本合格的，颁发《证书》或新的《临时证书》，同时收回原有《临时证书》。

第十五条 中国人民银行负责建立金融机构高级管理人员任职资格档案（以下简称档案）。档案是中国人民银行考察金融机构高级管理人员任职资格的重要依据。对高级管理人员任职前审查、任职期间考核、离任稽核的各种重要文字材料均必须存入其任职资格档案。

第十六条 拟任的金融机构高级管理人员，必须由其所在的金融机构的董事会（理事会）或上级主管部门按本规定第二章所规定的任职资格进行初审。初审合格后由董事会（理事会）或上级主管部门向中国人民银行提交下列书面材料：

（一）金融机构高级管理人员任职资格初审合格意见书；

（二）学历证明、专业技术职务资格证书；

（三）拟任的高级管理人员的身份证复印件（有护照的需同时提供护照复印件）；

（四）金融机构高级管理人员任职资格申请书。任职资格申请书由中国人民银行统一印制。任职资格申请书包括以下主要内容：

1.拟任的高级管理人员的详细履历；

2.拟任的高级管理人员的家庭住址、直系家庭成员情况、家庭财产和负债基本情况；

3.拟任的高级管理人员所在的金融机构的董事会（理事会）或上级主管部门出具的对所提交的书面材料的审核意见和对拟任的高级管理人员的思想品德、业务能力与工作实绩等方面的综合鉴定。

上述所有书面材料必须真实、可靠。中国人民银行对上述材料进行审查。中国人民银行有权对提交虚假材料的金融机构或者其分支机构依据有关管理规定进行处罚。

第十七条 中国人民银行及其分支行人事部门按照对金融机构高级管理人员的管理权限对拟任无上级主管部门的公司制金融机构董事长（理事长）和总经理（行长、主任）进行政审。中国人民银行对所有拟任的金融机构高级管理人员进行考察谈话，谈话必须作出记录，谈话记录必须经考察人和被考察人双方签字。政审材料和考察谈话纪录作为被考察人任职资格审查的重要依据，联同中国人民银行对被考察人任职资格的审查意见及第十六条规定的书面材料，一并存入被考察人的任职资格档案。

第十八条 在职的金融机构高级管理人员若有下列情况之一，其所在金融机构董事会（理事会）或上级主管部门必须报告中国人民银行。中国人民银行根据需要，决定是否对其任职资格进行审查。

（一）拟离境一个月以上；

（二）直系家庭成员拟移居境外或已居住境外两年以上；

（三）收入或消费异常；

（四）有违规、违纪、违法、犯罪行为。

对上述情况若知情不报告或故意拖延报告的，中国人民银行有权对有关金融机构或人员进行处罚。

第十九条 中国人民银行可根据对金融机构高级管理人员的举报或情况反映，对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查。

第二十条 对金融机构高级管理人员任职资格的考核列入中国人民银行对金融机构年检的内容。

第二十一条 中国人民银行及其分支行按照对金融机构高级管理人员的管理权限对金融机构高级管理人员进行离任稽核。金融机构董事长（理事长）和总经理（行长、主任）离任时，对其任职期间该金融机构的经营情况进行稽核（其他高级管理人员离任时，对其任职期间所分管的业务情况进行稽核）。

各金融机构上一级机构对下一级机构高级管理人员的离任稽核报告必须抄送下一级机构所在地的中国人民银行分支行。

第四章 任职资格取消

第二十二条 中国人民银行有权取消金融机构高级管理人员一定期限内直至终身的金融机构高级管理人员任职资格，并同时收回其《证书》或《临时证书》。被取消任职资格的人员，在其被取消任职资格期间，不得继续作为所在金融机构的高极管理人员，也不得作为其他金融机构高级管理人员的拟任人选。

第二十三条 对出现下列情况之一负有个人责任或直接领导责任的金融机构高级管理人员，根据情节轻重及其后果，取消其1年至5年的任职资格。

（一）违反有关规定，超业务范围经营或其他违规违章经营，造成较大资产损失；

（二）因长期经营管理不善，造成连续性的严重亏损；

（三）经营中有意损害客户和其他金融机构合法权益；

（四）在向监管部门报送的数据报表和文件报告中弄虚作假，或屡次不按规定时限和要求上报数据报表和文件报告；

（五）发生重大金融犯罪案件后不及时报案并采取相应措施，不积极配合有关部门查案办案，干扰或妨碍案件查处；

（六）违反国家规定在业务活动中向客户索取各种名义的回扣或其他与正当业务收入无关的利益；

（七）严重违反有关（直系亲属）回避政策与制度规定。

（八）任职期间被发现有第八条第四款或第七款所列行为的。

第二十四条 对出现下列情况之一负有个人责任或直接领导责任的金融机构高级管理人员，根据情节轻重及其后果，取消其6年至10年的任职资格。

（一）金融机构内部管理与控制制度长期不健全或执行监督不力；
造成重大资产损失，或导致发生重大金融犯罪案件；

（二）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国人民银行依法监督管理；

（三）违反国家法律法规和中国人民银行有关金融制度规定，玩忽职守、滥用职权、徇情办事，造成严重后果；

（四）泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密，造成严重后果；

（五）任职期间被发现有第八条第六款所列行为。

第二十五条 对出现下列情况之一负有个人责任或直接领导责任的金融机构高级管理人员，根据情节轻重及其后果，取消其11年以上直至终身的任职资格。

（一）未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构（包括分支机构）；

（二）因严重违规违章经营、内部制度不健全或长期经营管理不善，造成金融机构被接管、被迫与其他金融机构合并或宣告破产，或者引发区域性或系统性金融危机；

（三）因违法被国家司法部门判处有罪，或已证实参与了犯罪活动；

（四）蓄意破坏或故意阻挠中国人民银行依法监督管理，情节恶劣或后果严重；

第二十六条 金融机构高级管理人员受到本机构董事会（理事会）或上级主管部门给予的记大过、降级、撤职、留用察看和开除处分的同时，必须报中国人民银行备案。中国人民银行根据本规定第二十三条至第二十五条，取消其一定期限内直至终身的任职资格。

第二十七条 中国人民银行将金融机构高级管理人员的任职资格取消处理情况记入其档案。对取消10年以上任职资格的金融机构原董事长（理事长）和原总经理（行长、主任），由中国人民银行（或由中国人民银行授权其分支行）在报刊上予以公告。

第五章 附 则

第二十八条 对在中华人民共和国注册的外资、中外合资金融机构高级管理人员任职资格的审查和管理参照本规定实行；
另有其他专门法律、条例的，适用于其他专门法律、条例。

第二十九条 中国人民银行在本规定施行以前颁布的有关规范性文件，凡与本规定有抵触的，一律按本规定执行。

第三十条 本规定由中国人民银行解释。

第三十一条 本规定自印发之日起执行。

一九九六年九月十三日