敲合规警钟 塑合规文化

　证券公司是典型的风险管理型企业，其经营活动始终与风险相伴。经济行为的背后必然有文化理念的支撑。将合规管理全面纳入公司的常规监管，并不断深化对合规管理重要性的认识，精心培育先进的合规文化，切实强化重点领域和环节的合规管理，是每个证券公司工作的重中之重。

　 现实中自由永远是相对的，没有规矩的约束一切自由将成为空谈。通过日常学习的行业违法违规案例汇编，从经纪、推荐挂牌、信用、资产管理等多项业务到信息技术、内部控制、员工执业行为等中后台管理都有涉及，一个个令瞠目的案件屡见不鲜，一再向我们敲响警钟！

　2016年12月13日，国海证券发生债券风险事件，公司原员工张杨等人，以国海证券名义在外开展债券代持交易，未了结合约金额约200亿元，涉及金融机构20余家，给债券市场造成严重不良影响，也就是所谓的“萝卜章”事件。证监会对国海证券违规行为作出“一年内，暂不受理国海证券债券承销业务有关文件(已受理的文件按规定继续办理)，暂停其资产管理产品备案，并暂停新开证券账户”。的处罚。根据监管部门的调查，国海证券存在多项违规行为。包括员工管理混乱，激励约束机制失衡;未严格落实合规审查和隔离墙等制度，风险监控未全面有效覆盖;资产管理业务运作不规范;张杨等员工假冒公司名义对外大量开展债券代持交易;营业部负责人违规借用客户证券账户，为客户与他人之间提供融资中介服务等。受到处罚的虽然是国海证券，但无异于为整个券商行业敲响警钟。

　 2017年5月，因前员工李蒙涉嫌合同诈骗犯罪，证监会吉林证监局依照相关规定对东北证券作出“暂停开展代销金融产品业务6个月，增加内部合规检查的次数”的处罚。在调查过程中所涉及营业部还存在多项违规问题，包括业务合同文本与重要空白凭证的保管、领用未实行双人负责制，部分重要合同无领用登记记录；针对部分代销金融产品未组织培训，营销人员对公司金融产品的信息了解不全；部分员工和经纪人私自推介或销售非东北证券自主发行或代销的金融产品，内部岗位制衡失效。

　 通过这些违规案例的学习我深刻地认识到：

　 一、 加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范业务开展，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要对员工加强合规文化教育的认识，使之成为公司合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应业务快速发展的需要。另一方面，要提高自己对公司合规文化教育的认识，自己既是公司合规文化建设的主体，又是公司合规文化的实践者和创造着，要使自己对公司合规文化教育建设的内涵要有科学的认识和理解，要加强自己的政治思想和职业道德的培训、考核，力求业务培训达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使自己熟知制度规定，使自己能够准确把握

　公司合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到公司的合规文化建设中去。 

　 二、加强合规文化教育，是提升公司合规文化建设的基础。通过学习、交流、研讨使员工认识到合规开展业务的重要性,要结合自己的工作实际，严格遵守法律法规及公司规章制度，最终建立适应公司远发展的机制，形成有自已特色的文化经营理念。 

　三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高公司的凝聚力、向心力，降低风险，实现公司效益的最大化。工作中，应该树立正确指导思想，要防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。还要坚持思想教育。自己紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常学习有关规章制度，不断增强依法合规经营的意识，以身边发生的典型案例为教材，始终保持清醒头脑，合规开展各项业务。

　 证券公司由于行业的特殊性，合规既是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是公司存在和发展的基础，构建良好的证券合规文化，有利于公司本身的良性发展，更有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序。只要不断加强合规文化建设与保持持续的合规经营，才能使得公司经营的长期利益得到最大化

　。通过认真学习这些违行业规案例，让我们真正了解了合规文化建设的重要性，也正是这些案件的发生更显示出了合规文化建设工作任重道远。