对理财经理岗位认识及工作构想

　 工作经历：

　3年的营销工作以及管理工作让我对证券行业里面客户的拓展、维护、营销渠道的建设与维护等工作有了比较深入的了解，同时积累了一定的市场营销实战经验和团队管理经验。

　一、客户拓展

　个人引进资产1500万，有效户100多户 。客户主要来源于以下几个方面：

　（1）个人关系营销，实现客户转介绍。为充分发挥自己的营销能力，主动做好客户清单罗列、客户筛选、营销推进和目标管理等等具体细节工作，让有效的资源得到高效的整合。

　（2）银行渠道维护。为提升银行渠道维护效率，除了在沟通技巧、维护要点等方面加强学习，本人会每天定期驻点，协助银行员工做好大堂工作，主动跟银行员工维护好关系，跟银行负责人直接沟通，提出合作方案，进而提升跟银行的合作力度。

　（3）地区营销。为广泛扩展市场，通过送炒股机等激励措施，取得了对一些地区客户的营销成果。

　二、理财产品营销

　  个人销售600多万，今年销售300多万。多次取得营业部排名第一。理财产品营销取得的成绩，主要得益于业务观念的改变。以及自己设立目标，制定计划，具体落实。我始终把理财产品作为自身业务的重要组成部分，借助理财产品的客户维护功能，培养了一批理财产品的忠实客户，为客户结构的稳定做出了贡献。

　 岗位认识：

　一、工作宗旨：

　理财经理岗位的工作宗旨就是提升客户的满意度。我觉得作为一个理财经理，必须具备有非常强的服务意识，这包括了两个方面。

　1、      不仅能够在客户主动提出需求的时候及时满足，还能够主动的去挖掘客户的需求，以达到更加了解客户，改善客户服务的目的。

　2、      能够换位思考，主动的站在客户的角度想问题，这样的服务才更加深入内心。

　 二、心态：

　一个好的心态是一个优秀的理财经理应该具备的基本素质。不管任何职业、任何岗位，心态都能影响到人在工作中的表现。在客服工作中，应该常带微笑，即便客户在电话和电脑里无法看到，但是我相信一定能够感受得到，并能从中受到感染。情绪是会传染的，作为客服人员，如果把不好的情绪经常挂在脸上，放到身边，那么也会影响到自己服务的客户。总之，一个理财经理应该是具备很好的情绪控制能力，能够把愉悦的心情带给自己，同样也带给客户。

　 三、定位：

　理财经理应该给自己一个定位，自己的本职工作就是是服务客户，满足客户需求。那么如何对自己定位：

　1、      找到工作目标。我工作的目标就是能在维护现有客户的基础上，开发更多新客户，销售更多的新产品。有了目标才会有动力和决心，才能真正用心做到更好。

　2、      合规服务。确保服务工作都在合规的前提下进行。

　 四、营销意识

　一个理财经理不仅要具备高度的服务意识，更要具备强烈的营销意识。服务是为了更好的营销，实现营销服务一体化。以客户保值增值为主要指导思想，重点在公司目前已有的产品中着力推广，以此赢得永久的客户群体，实现客户之间的转介绍。

　工作构想：

　1、      学好专业知识，精通业务知识：

　良好的专业知识和熟练的业务知识，才能打造专业的客服形象。精通和熟悉自己的专业和业务知识，可以从一下几个方面入手：

　1、      由于个人在分析方面还有待加强，所以在今后的日子里我决定这么做：每天早上都把公司网站上的开盘必读浏览一遍，并结合自己的想法进行整理；向同事拜师，多向同事学习专业知识和业务知识，自己加强兴趣的培养。

　2、      争取做到每个月看完一本与专业相关的书籍。

　3、      积极参加新业务专业培训，以及新业务销售技巧的培训。

　4、      由于我还未取得分析资格，所以在这里制定个学习计划，每个周末至少拿出6个小时看投资分析的书籍，在明年3月的证券从业资格考试中把分析资格拿到手。

　 2、      量化工作：

　1、      每月做一份工作计划，按照公司对客服工作人员管理办法，把工作进行量化管理，具体如下：

　①首先是在最短的时间（如1个月）熟悉自己包内的客户群体。

　②将客户群进行分类，根据投资取向，风险承受能力。这样在销售产品或者推广公司泉友会套餐，融资融券才会做到有的放矢。

　③每天给包内至少20个客户进行电话回访。

　2、      依照工作计划的实行情况，对每天的工作情况进行一个详细的工作记录，包括电话回访内容和回访结果的记录等等。然后根据需要对客户进行现场拜访并记录好拜访客户原因、过程和结果，进行人性化的客户关系管理。

　3、对客户交易行为和反馈信息等进行分析，主动了解和掌握客户的需求，然后根据客户需求进行客户分类，结合客户档案的相关信息制定服务方案。

　4、在每个月月底进行总结，发现自己工作中存在的问题，想好相应的解决方法。

　由于自己再这一块业务是新手，将会虚心的向各位前辈，老师学习。

　 三、维护和服务好存量客户：

　1、及时解答客户提出的问题并尽力帮助客户解决。

　2、做好客户的挽留工作，避免客户的流失。

　四、做好新客户开发、新业务推广以及产品销售等工作：

　1、充分利用现有客户资源，积极开发客户、引进客户资产；

　2、积极向符合业务条件的客户推广新业务；

　3、加强客户分类，依据客户相关信息向客户适当的推广基金、理财产品等。

　 个人优势：

　1、      年龄优势：今年27岁，富有激情，有干劲，富有挑战精神，正是干工作、做贡献、出成绩的黄金年龄。

　2、      我的营销意识：营销无处不在，随时随地。

　3、      我的营销经验：3年的营销经验，培养出我乐观向上的积极心态以及随机应变的能力，并且能够在高压的状态中工作。同时，也让我积累了丰富的销售以及与客户进行有效沟通的能力，能够在最快的时间内抓住客户的需求。

　4、     

　 个人学习意识及能力：我的个人学习意识强，公司推出的新产品以及新业务都能进行仔细的分析研究，并且能马上能马上运用到实战中。

　五、服从意识：公司在2011年进行了经济转型，把理财产品和基金的销售作为重点。在这个时期，我能迅速转变营销重点，从以前单纯的开发客户进行股票账户开户，到现在的开户以及销售产品两不误，全年不但能每次都超额完成营业部发放的任务，还能取得营业部员工排名奖。我觉得，一个好的工作人员，也应该是一个好的服从者。

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