小贷公司整改报告

尊敬的金融办领导：

我公司于2017年12月07日接受金融办工作人员对业务开展情况的检查，对领导提出的整改意见，现如下进行改正。

根据自治区金融办的要求，以及《新疆维吾尔自治区小额贷款公司管理暂行办法>的通知》（新政办发【2017】160号）文件规定，已接受现场检查。 

（一） 借款合同，借款凭证，保证合同及展期协议中贷款无催收通知书。

（二） 借款合同，借据，均无法定代表人签章。

（三） 贷前调查表，记录调查人为“单人”，未能坚持双人调查，同时没有董事会集体同意放款决议记录。

（四） 未持续对存量借款进行风险分类管理，未按季进行贷后跟踪管理并形成管理报告。

（五） 贷款档案资料中无贷后管理相关资料。

（六） 不良贷款比例过高。

   以上6点是检查我公司存在的问题，检查之后我公司已经通知全体职员全力在进行整改，关于2017年现场检查的情况与以上存在的问题：从业人员业务水平偏低，造成风险把控能力较差，贷款手续简单；
财务处理有待提高，账务处理不及时等；
信息来源比较狭窄，客服信用了解困难，放贷对象多为信用客服，风险等级偏高，风险评估较难，小企业和信誉度差的个体等，很难辨别。

我公司员工已在检查后整改：组织员工系统学习法律法规、金融业务知识，增加风险防范意识；
加强内部管理、规范业务操作及范围，保证公司合规经营，持续发展，给予中小企业与个体提供融资渠道。

在今后的放贷工作中一定严谨，尽职尽责，规避违规及细节不足的问题，尽量做到严谨，仔细，全面。

另积极申请望能接入人行征信系统，便于在业务中可查企业与个体信息，减少风险。

以上是我公司整改报告的内容忘领导查阅！

                    ******小额贷款有限责任公司

                             2018年12月02