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关于开展职工个人账户风险排查自查报告
2020-03-18 16:00:47 ℃
关于开展职工个人账户风险排查自查报告
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及省联社关于反洗钱和账户管理的规定进行,我社高度重视,及时召开会议,安排部署,并成立了检查小组从2014年7月6日至9月30日对全社临柜人员以及信贷人员个人账户进行了排查,现将自查情况报告如下:
1、开展情况
(1)制定风险排查实施方案,确保排查工作有序开展。根据文件安排的排查内容,结合我社实际情况,根据联社工作安排,对全社所有员工个人账户是否存在他人信贷资金流入,是否存在员工代还客户借款本息情况等。
(2)具体实施情况
1、逐笔核对职工账户分户账发生额,查看是否存在大额现金进出、他人信贷资金流入员工个人账户情况。通过排查网点负责人、信贷人员及临柜人员个人账户,未发现有他人信贷资金流入员工个人账户情况。但在排查中发现:一是存在个别员工账户有大额资金进出现象,经查阅传票及本人核实,个人账户大额资金进出,主要是客户揽储;而是存在员工代客户偿还借款本息现象,这一问题主要是由于2014年部分贷款“按季结息”,在季度结息时,由于借款人外出经商,致使借款人只能将贷款利息转入员工个人账户,由员工代为偿还本息。
2、认真开展员工参与民间借贷、集资等社会融资行为的风险排查工作。根据省联社及银监局提出开展员工参与民间借贷等 融资行为的风险排查要求,我社高度重视民间借贷隐藏的风险隐患,通过对与联社有信贷业务人关系的客户初步调查了解,尚未发现有参与民间借贷或非法集资等活动的现象。
3、整改措施
(1)针对个别职工个人账户存在大额资金进出现象,我社已责令所涉及人员必须对现存在的客户揽储资金, 给客户开立活期存折或存单的形式将客户资金从职工个人账户转出,以后将严令禁止将揽储资金转入职工个人账户。
(2)针对个别员工存在代客户偿还借款本息的现象,目前,该类问题在检查中对所涉及人员进行了批评教育,并要求今后严禁此类问题再次发生。
(3)加强员工培训力度,组织员工认真学习金融法规和有关规章制度,提升员工思想业务素质和职业道德水平,增强员工对参与民间借贷风险危害性的认识,提高员工遵纪守法的自觉性,高度重视员工参与民间借贷风险防控工作,防范案件的发生。
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