关于我公司20**年反洗钱工作开展情况的总结

　我公司在各级监管部门的正确领导下，坚持依法合规经营，牢牢把握“促发展、增效益、防风险”的工作主线，围绕上级公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，切实履行反洗钱义务，完善工作机制，强化对各项业务的监管，提高反洗钱识别水平。现将20**年我公司反洗钱工作开展情况总结汇报如下：

　一、 精心构建，完善反洗钱工作体系

　为了做好反洗钱工作，我公司成立了以由总经理肖立志任组长，副总经理涂翠华任副组长，公司各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组。设立公司银保部、个险部和综合部为反洗钱职能部门为，并在银保部及综合部（含柜面业管、客服及财务）设反洗钱岗，由各业务部门和人员配合完成相关工作。从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

　二、 加强学习，提高对反洗钱工作的认识

　我公司非常重视反洗钱培训工作，利用早会宣传贯彻《反洗钱法》，提高全员反洗钱意识。总经理肖立志多次在公司内部大型会议上，向全体内勤和营销人员宣导了反洗钱的相关内容，尤其强调了此项工作的重要性、必要性和长期性。

　我公司在长期开办的每周六全市综合内勤人员培训中，将《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作通知》等与反洗钱相关的重要内容进行了授课安排，采取授课与测验相

　结合的方式，讲一节考一节，极大地提高了反洗钱岗位人员的知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。

　三、从严把关，加强对大额和可疑支付交易的监测

　按照上级公司要求，各个业务流程及环节严格照上级公司下发的操作要点进行特别关注，并按规定执行。从识别客户身份、对大额交易重点排查；持续关注洗钱高风险客户；报告可疑交易供反洗钱侦查；留存客户身份资料和记录客户身份信息等方面着手，严格把关，并及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管，为反洗钱侦查工作提供方便，加强对大额和可疑支付交易的监测。

　公司每季按时向市人民银行上报反洗钱报表，并落实了各环节的报告责任人员，进行了经办责任划分，规定谁经办谁负责。在应对处理方面，规定一旦发现高风险客户向公司提出业务申请，立即报告上级公司合规部，以接受指导。2010年，我公司在上级公司和领导的高度重视下，严格按照零现金管理和反洗钱工作的相关要求规范经营，未发生一例反洗钱案件，杜绝了风险的发生。大额交易由总省公司统一在系统内提取，向同级人民银行和保险监管部门报告。在今后的工作中，在人民银行和保险监管部门的正确指导下，我们也将进一步加强宣导力度、加大对反洗钱关键环节的相关人员岗位技能提升和反洗钱知识系统的培训力度、加强执行力，将反洗钱工作切实落到实处，为推动全市反洗钱工作和保险业的健康发展、维护社会稳定和谐做出积极的贡献。

　特此汇报