学习“案防工作”的几点感受

　一、认清形势，充分认识案防工作的重要性

　近几年来，宏观经济形势复杂多变，金融风暴的影响还未散去，一些非法融资、民间借贷等案件层出不穷，给金融市场的稳定、有序带来了很大的挑战。中国银行作为国有商业银行，是经济金融的重要环节。就统计数据而言，金融案件呈现上升的趋势且数额惊人，涉及面广；就形式特点而言，金融案件特点多样，形式复杂，一些重要岗位的员工通过自身工作便利顶风作案，屡禁不止；面对频发案件，惊天数额，银行内部管理需要与案件防控结合起来，从内部做起，从管理入手，在运营管理时加强案件防控。所以，案件防控很重要，需要我们每位员工给予足够的重视，审视自己日常操作的业务，审视内部管理，时刻牢记案防的重要性。

　 二、案防无小事，防案从小事做起

　案防工作无小事，我们每位员工需要从小事做起，树立意识，端正态度，牢记信念。金融案件纷繁复杂，其中涉及面广，涉及流程多，也许有可能是一小步却已迈入万丈深渊。在学习了冯刚书记的讲话后，我觉得在案件防控方面，我们每位员工都要行动起来：

　 第一，熟悉业务操作流程，掌握合规、风控知识。了解每笔业务的流程与风险点，在学习了解后，必须想一想，为什么做？怎样做？作为新员工，深刻认识到，要学习的很多，不仅是怎么处理业务，更重要的是为什么做，对于一些业务的来龙去脉还需要深刻研究。只有这样，才能从源头上防止案件的发生，要学会对一些疑问的事提问题。

　 第二，加强法律、风险控制意识，提高员工防案意识。最近频繁发生电信诈骗事件，对此，我们要加强法律意识，遵守“三问两看一核对”的流程对客户汇款的用途、地点等是否清楚知晓，发现可疑的立即给予制止。在纷繁复杂的金融案件面前，要多多学习案例，了解漏洞所在，对比自己的操作流程进行整改。

　 第三，树立正确的人生观，价值观。千里之堤溃于蚁穴，有时也许是一时贪念起，而造成了无法挽回的结果。所以员工要树立正确的人生观、价值观，加强思想道德建设和合规教育。银行是重要的金融机构，是连接市场、资金融通的重要环节，我们每位员工应清楚的明晰违规成本，提高自身自律能力。

　 三、共同规范，维护金融秩序稳定

　鉴于当前所面临的经营环境和案件新形势，我们每位员工应该行动起来，在“案件防控达标年”的活动中，主动学习突发案件案例，牢记双十禁，提高法律合规意识，积极配合开展案件风险排查工作，审视自身做好员工异常行为排查工作。通过分行组织的专题培训的活动，积极的学习法律知识，提高业务知识，了解风险控制点，树立正确的人生观、价值观，不被眼前利益麻痹，从长远考虑，做好正确的职业生涯规划。让我们每位员工行动起来，让案件遏制在萌芽状态。