首页 > 领导讲话 > 政协讲话 / 正文
某支行关于电子银行业务的自查报告
2020-08-23 00:04:49 ℃某支行关于电子银行业务的自查报告 为了规范电子银行业务经营,防范风险,保证**支行电子银行业务健康、快速、规范发展,特根据总行下发的《关于加强风险管理促进电子银行业务健康发展的通知》对支行所有电子银行交易及签约数据进行全面自查。自xx年年x月止**支行共签约网上银行企业用户x户,个人用户x户,在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理;
对企业签约的客户资料实行一户一袋制,个人签约的客户资料专夹保管,各类登记薄完善健全;
其中企业客户证书载体出入纪录健全,**支行柜面批量签约**户,系x及x两单位代发户,相关客户资料齐全,所以集中签约是**支行在营销客户,宣传电子银行业务时,客户单位对网银汇款优惠手续费有兴趣,且出具相关委托书委托我支行办理批量签约手续;
由我支行柜面统一签约后将签约认证书送其单位,由其单位客户签字确认,同时告知员工自行上网下载证书修改密码所至,从柜面签约到客户签名确认,从客户资料保管到其真实性确认均按规定双人操作、双线传递、主管监督,全面强化风险管理工作,以有效遏止、杜绝风险产生。
二、个人网上银行相互对转虚增交易量疑点核实说明:为顺应我行电子银行发展需要,将建行建成国际一流电子银行的目标要求,**支行结合自身任务加大市场营销力度,积极向客户推销网银业务;
因支行地处城郊,网点客户对新兴业务接受能力较差,此次涉及我支行个人网上银行相互对转共有x人,均是**支行营销的优质客户,其中x、x、x等三人更是我支行发展的省级vip客户,在建行日均存款高达百万以上,由于这些客户签约网银后对网上交易概念较为模糊,在接受**支行宣传后,为更加熟知电子银行业务的情况下,多次重复进行个人网银业务往来的操作,且**支行与xx年年x月x日发现后,当即予以禁止。**支行在接总行非现场审计中对电子银行可疑交易进行核实的通知后又对其全面调查了解:
1、其交易资金是自有资金。
2、单笔交易额最高为八万;
3、sum借贷方发生额相等。由此,排除交易风险问题,但对转交易总额较大,存在虚增交易量的嫌疑,对此,**支行再次要求客户以后一切以真实交易为主,不要再相互对转多笔同数额网银交易,当然,我支行也将在以后的相关宣传方面作出调整,确保不再出现类似情况。
- 上一篇:政风行风民主评议会工商局的述职报告
- 下一篇:农民工工作自查报告
猜你喜欢
- 2024-01-16 2024年度在全省政协系统信息报送工作推进会上汇报发言
- 2024-01-14 2024年度在全市基层协商工作推进会上发言(政协)(完整)
- 2024-01-14 2024年度在全市政协系统主题教育专题读书班开班仪式上辅导报告
- 2024-01-08 主题党课:搞好服务当好参谋努力提升政协办公室工作水平(全文完整)
- 2024-01-05 2024年度在全省政协系统信息报送工作推进会上汇报发言
- 2024-01-05 2024年度研讨发言:彰显政协新作为,展现履职新担当
- 2024-01-01 2024年度在政协常委会理论学习专题研讨交流会上发言
- 2024-01-01 2024政协工作总结及成效
- 2024-01-01 2024年在全市政协党建工作调研座谈会上汇报发言(全文)
- 2024-01-01 2024年度在省政协调研政协党建工作座谈会上汇报发言
- 搜索
-
- 开会时给领导倒水图解 [会议礼仪知识] 01-02
- 个人品德方面存在问题及整改措施 04-09
- 对照党章方面存在问题6篇 04-05
- 关于进一步规范灾情报送的制度 08-31
- 国开(中央电大)专科《个人与团队管理》 06-08
- 创建全国文明县城优秀志愿者个人先进事 10-31
- 扫黑除恶中存在的问题和整改措施 05-25
- 当前乡镇财政部门队伍建设存在的问题及 03-19
- 自然辩证法课后思考题题答案整理 10-24
- 部编版二年级上册语文期中检测卷(含答 11-19
- 11-25国庆70周年庆典晚会 庆典晚会串词
- 11-25办公室礼仪的十大原则 浅谈办公室的电话礼仪
- 01-17用心灵轻轻地歌唱_心灵的歌唱
- 01-17也许你不是我一生的唯一|也许不是我
- 01-17爱了,请珍惜;不爱,趁早放手|爱就珍惜不爱就放手
- 01-17岁月带走的是记忆,但回忆会越来越清晰|有趣又有深意的句子
- 01-17曾经的美好只是曾经,我只想珍惜身边的人|我只想珍惜你
- 01-18从容不惊 [学会笑眼去看世界,不惊不乍,淡定从容]
- 02-03当代大学生学习态度调查报告
- 02-03常用护患英语会话
- 标签列表