《中信实业银行**分行重大突发事件报告制度》和《中信实业银行**分行重大突发事件处置预案》 

　中信实业银行**分行重大突发事件报告制度

　第一条  为及时妥善处置我行的重大突发事件，切实防范和化解银行风险，根据中国银监会《重大突发事件报告制度》的要求，以及总行和四川银监局的相关要求，特制订本制度。

　 第二条  重大突发事件的报送范围

　（一）金融挤兑事件；

　（二）聚众到我行营业机构上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻的事件；

　（三）抢劫银行营业机构或运钞车、盗窃银行现金30万元以上的案件，诈骗涉案金额1000万元以上的案件；

　（四）银行高级管理人员1人以上（含1人），银行工作人员 3人以上（含3人）被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的事件；

　（五）造成银行经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；

　（六）造成银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，支付结算系统中断3小时以上，严重影响正常工作开展的事件；

　（七）盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；

　（八）其他可能引发辖内银行风险或严重影响金融和社会稳定以及银监会要求及时报送的事件。

　 发生在敏感地区、敏感时间，涉及敏感人物的重大突发事件不受上述标准限制。

　 第三条  各支行、分行各部门应于事发后4小时内将有关情况报分行办公室，并随时关注事态发展，及时报送后续情况。分行办公室应在接报后将有关情况上报总行和四川银监局。

　 第四条  重大突发事件由分行各部门联络员、支行综合管理部负责以书面形式报送。

　 第五条  重大突发事件报告的内容包括：事件的起因、时间、地点、当前的情况、已采取的措施、事态发展预测、造成的影响等情况。有伤亡及财产损失的，应特别说明伤亡人数和损失金额；金融挤兑事件应特别说明参加挤兑的人数、被挤兑分支行存取款变化、资产负债、头寸情况及风险蔓延情况；聚众上访、围攻事件应特别说明参与的人数、持续的时间、现场秩序情况和造成的影响；重要凭证、保密资料丢失或损毁及系统故障等事件，应特别说明可能引发的后果和拟采取的措施。

　 第六条  重大突发事件的报告实行问责制。对违反本规定迟报、漏报、瞒报、误报造成严重后果的直接责任人和相关负责人，根据规定依法追究责任。

　 第七条  本制度自2005年4月1日起实施。

　 附件2

　中信实业银行**分行重大突发事件处置预案

　为及时妥善处置因各种原因导致的银行突发事件，防范和化解银行风险，根据银监会《重大突发事件报告制度》及总行，四川银监局相关要求，制定本预案。

　 一、成立处置重大突发事件领导小组

　组  长：王立新

　副组长：唐贤平  黎文武

　组  员：办公室、保卫部、稽核部、党群监察部、信息技术部、计划财务部、会计部负责人

　二、职责分工

　1.领导小组职责：遇重大突发事件及时向总行及四川银监局报告；负责启动我行应急预案处置风险；组织做好计算机系统安全维护，确保突发事件期间或风险处置后经营业务的正常运行；

　2.相关部门职责：

　 办公室:负责在重大突发事件发生后及事件处理过程中，将有关情况及时向总行、四川银监局及人行报告。报告的内容包括：事件发生的时间、地点、性质、原因、危害程度、影响范围、可能造成的损失、发展态势、已经采取的和拟采取的紧急应对措施等。负责在重大突发事件发生后及事件处理过程中，与新闻宣传部门的沟通。

　 保卫部：负责在重大突发事件发生后及事件处理过程中，与公安等部门进行沟通；负责在重大突发事件发生后及恢复营业阶段，提供强有力的后勤保障。

　 稽核部：负责在出现严重违法违规案件时，调查事件原因、评估事件损失及影响，协助行政保卫部提请公安机关介入立案；负责事件后对全行内控体系的重新评估工作，针对事件中暴露出的问题进行整改，完善内控体系。

　 党群监察部负责在出现严重违法违纪案件时，协助调查事件原因、涉案人员情况，对有关责任人提出处理意见；负责在重大突发事件发生后及事件处理过程中，对行内员工进行引导、安抚，对外部人员进行解释、疏导。

　 信息技术部负责做好数据备份，确保突发事件期间或事件处理后经营业务的正常运行。

　 计划财务部负责在出现支付性危机、挤兑风潮及清偿风险时，调查事件原因，分析存取款变化、资产负债、头寸情况及风险蔓延情况，评估事件损失及影响。

　 会计部负责在出现重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁或丢失造成支付清算系统风险时，调查事件原因、评估事件损失及影响，提出解决的具体措施。

　 三、处置程序

　1.积极自救。重大突发事件发生时，相关单位应积极进行自救。

　 2.如上述自救无法有效控制局面时，应及时向上级监管、领导部门申请救助。

　 3.重大突发事件处置过程中，对于有携款潜逃嫌疑需要采取控制措施，或者有犯罪嫌疑需要立案侦查的，由保卫部门负责联系当地公安部门采取有关措施进行处理，根据需要向公安部门申请派出警力维持现场秩序。

　 四、责任追究及总结

　1.重大突发事件处置完毕后，根据事件发生具体原因及监管部门意见，对我行有关当事人进行责任追究。

　 2.事件处置完毕后，要向领导部门、监管机关提交事件的书面处置报告，报告内容包括：基本情况、采取的处置措施和处理结果。同时，针对事件暴露出的有关问题进行整改，完善风险预警体系。

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